十年规模增长371倍,为什么这么受青睐?

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短债基金成市场新宠据wind数据显示,依据最新披露的规模数据统计,中短期纯债型基金规模超越8200亿元。较2012年底规模22亿元增长了371倍。这是个什么定义呢,据中证协数据显示,截至21年底,基民人数超越7.2亿。不考虑机构的原因

短债基金成市场新宠

据wind数据显示,依据最新披露的规模数据统计,中短期纯债型基金规模超越8200亿元。

较2012年底规模22亿元增长了371倍。

这是个什么定义呢,据中证协数据显示,截至21年底,基民人数超越7.2亿。不考虑机构的原因,平均每个人放了1000元+在短债基金里面。

短债基金的市场认同度也愈加高,持有短债的投资者则愈加多。今年上半年,短债基金持有户数增加了206万。

数据来自:wind

其中持有人户数排名前十的短债商品有天弘弘择短债、汇添富90天短债、天弘增利等。值得注意的时候,前10天弘就占了3只,一线固收大厂的地位真是不容撼动。

数据来自:wind

还是先容易讲解一下啥是短债基金。短债,顾名思义就是期限短的债券商品,通常是投资剩余期限397天以内的债券。

如此的商品有哪些好处呢?就是期限越短,债券的还本付息的可能性就更高,违约风险更低。短债基金,就是投资这种灵活性高,风险偏低的短债商品。

短期纯债型基金指数在2012-2021年的10个完整年度间,均达成正收益,营业额表现的持续性和稳定性相对出色。

为什么这么受青睐

上一次短债基金这么火的时候还是18年的事,那为什么今年短债基金又掀起市场热潮呢?

主如果短债基金今年真的可以满足更多人的投资需要。

①、闲钱投资理财的新工具

大伙非常喜欢把进货币基金和短债基金进行相比,确实在历史收益上,短债基金可以说是货币基金的PLUS版本,收益会比货币基金更好一些,当然风险也更大一点。

Wind数据显示,截至十月21日,今年以来短债基金平均收益率为2.37%,而去年全年该类基金平均回报为3.26%。

如何看短债基金的平均收益率还是2字头,年初就已经破1的货币基金来讲,在今年的市场环境下确实是更好的闲钱投资工具。而这2.37%还是平均收益,一些个别表现好的商品收益率更高,营业额最好的,有3%~5%的收益率。

当然了,收益比货币基金高中一年级些,风险也变大了。

由于基金是净值型的,债券商品在二级市场就会有价格的波动,有涨有跌,那样也会带动着整个基金的净值会微小的波动。但只须拉长期线,问题都不大,最容易一个道理,到期了债券还本付息,就不亏损。

②、短期降险工具

今年权益市场的波动实在太大了,大伙不敢随便把钱放到股票里面,闲置的资金总得找个去处,这个时候短债基金,就成为大伙短期降险的一个很好选择。

尤其是目前短期趋势不明朗的状况下,短债基金这种流动性较好的商品就成为了一个性价比高的选择。

③、家庭备用金储蓄

今年有个非常明显的趋势,就是存款不断革新高。大家可能以为疫情之下大伙都不好过,没钱了,而事实上,不少人只不过面对不确定的将来,不敢随便烧钱,把钱全存起来了。

但近期多家银行存款利率下调,让这类存款族的收益缩水,不少人意识到把钱全放在银行里面可能并非一个明智之选。

对比之下,短债基金的潜在的风险和收益有望更高,而且短债由于所投资产期限较短,因此流动性相对较好,投资者可以迅速赎回变现,防止了按期锁定带来的流动性不足。

短债基金如何买?

当然了,买了短债基金并非一劳永逸的,但假如操作不当,依然可能白忙活一场,大家来讲说投资短债基金的正确姿势。大伙投资短债基金,想要赚到钱,就应该注意以下几个方面:

①、短债≠短投

虽然短债基金流动性较好,但短债不等于短投,持有期太短不是一个好的投资方案。短债基金是通过买入短债,获得短债的票息收益来获得收益的,持有些时间越长,累积的总是会更多。

还有就是假如短期频繁买入卖出,还会产生肯定成本,很不容易有些收益也被摊薄了。

②、要合适自己

最后,非常重要一点,就是买短债基金必须要合适自己,不可以今天买,明天卖,得有肯定的持有期限。假如钱过两天立刻就要用,还是放在货币基金会更适合。

且收益预期不可以太高,根据目前市场行情就是,短债基金的平均收益率在3%~5%左右,想要更高的收益,就不要投短债基金了。

③、选择好的商品:大公司+好基金经理

伴随市场对短债基金的追捧,市场上短债基金也愈加多。要选择好的短债基金,才可能真的的给大家获得收益。

那样如何选呢?我的选择标准就是大的公司+好的基金经理。大的公司,就是指做固收有很久且资深的基金公司,就像天弘如此的基金公司,靠固收商品出身的,在做固收商品的实力还是非常强的。

据海通证券最新公布的《基金公司权益及固定收益类资产超额收益排名推荐》显示,天弘基金固收类基金营业额近2年、近5年,在14家固收大型公司中均排名第一。

不少基金公司可能顺着市场热度,发短债基金,但假如本身不善于,如何做的好呢?

选好商品还有个重要的原因就是选个好基金经理,短债基金的基金经理,主要就看他的营业额和规模,营业额好,规模大那这个基金经理的整体实力就摆在那了。

现在天弘正在发行一只短债基金——天弘招利短债债券型证券投资基金(A类:016695;C类:016696),作为一线固收大厂,又匹配了天弘余额宝的基金经理,这只新基金还是非常值得关注的。从十月31日到11月11日,招商银行各网点及App,天弘基金App等途径均可认购。

天弘在做固收商品的成绩大伙也是有目共睹的。

具体到短债基金,天弘基金也已经积累了丰富的经验,现在拥有天弘弘择、天弘增利、天弘安利等多只商品。

其中天弘安利短债据Wind数据显示,截至2022年6月30日,该基金自2020年11月成立以来收益率5.94%,同期营业额比较基准收益率为4.81%,跑赢相同种类短债基金5.40%的平均收益,更大幅超越货币基金3.40%的平均收益。

在营业额亮眼的同时,回撤也控制的很好,成立以来最大回撤-0.13%,显著好于相同种类平均(-0.21%)。你从整个净值曲线来看,也可以看到过往长期整体平稳向上,如此的商品,可以给投资者带来更好的投资体验,减少投资过程中的内耗,也增加了大伙长持的信心。

再说说,这个短债基金的基金经理是刘莹,这么说你可能没印象,但她管理者现在市场上最大的固收基金——天弘余额宝。她有13年证券从业经验,基金经理年限超6年,在现金类、投资理财类及短债类商品管理经验丰富,追求稳健,在管商品规模8686亿元。

无论是从基金公司还是商品,与基金经理来看,这个商品还是值得关注,最近有闲钱投资理财需要的可以关注一下正在发行的天弘招利短债。

风险提示:看法仅供参考,不构成任何投资建议。投资者在进行投资前请仔细阅读基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件,知道基金的风险收益特点,并依据自己的投资目的、投资期限、投资经验、资产情况等判断基金是不是和投资人的风险承受能力相适应。市场有风险,投资需小心。过往营业额不代表将来表现。

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